又一平台被立案！近20个省市对P2P网贷说“NO”，多家上市公司急掉头

已有湖南、甘肃、河北、四川、大连等19省市宣布清退辖内全部P2P网贷机构

12月20日，长沙市公安局发布长沙宝坤投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案通告称报，该局已依法对长沙宝坤投资管理有限公司（“余易贷”网络借贷平台）以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

警方在通报中表示，请尚未报案的“余易贷”集资参与人速到长沙市公安局天心分局坡子街派出所登记报案并提交相关的证据资料，报案截止日期为2020年1月31日。

同时，警方要求参与该案的行为人（包括部门主管、普通员工、业务辅助人员，其他为吸收资金提供帮助人员），自通告发布之日起至2019年12月31日止，应将自己在该公司工作期间的工资、提成、奖金等费用全额退缴至长沙市公安局的指定账户。

通告强调，及时退缴上述赃款的，可以依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微，危害不大，不作为犯罪处理。凡在本通告规定期限内拒不退缴赃款的，故意编造虚假信息，散布各类谣言、恶意挑拨、煽动非法聚集闹事的行为，公安机关将严肃依法追究相关法律责任。

信息显示，余易贷平台于2014年10月上线。2018年11月，该平台宣布良性退出。不过，随后该平台办公地点便已关闭，人去楼空。同时，平台中团队的信息披露也已全部被删除。据平台出借人透露，余易贷在2018年12月就已被公安机关立案侦查，涉案金额约3亿元。

据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解，截至目前，已有10余家P2P网贷平台员工被要求退还工资。其中，包括“钱富通”、“投之家”、“人人爱家金融”等。而在 “投融家”案、“夸客金融”案中，警方则要求涉嫌非法集资的行为人 （包括部门主管、业务辅助人员，或其他为吸收资金提供帮助人员）退还在公司工作期间的提成、奖金等非法所得。

值得一提的是，在湖南省地方金融监督管理局今年10月发布的的24家取缔平台名单中，余易贷位列其中。除了余易贷，利聚网、58车贷、蜂投网等平台此前也因嫌非法吸收公众存款已被警方立案调查。

其中，2018年8月，58车贷被长沙市公安局立案侦查。根据长沙警方此前发布的通报，58车贷涉嫌非法吸收公众存款，总经理、财务主管已被采取刑事强制措施，同时对58车贷实际控制人追逃。

据了解，湖南省地方金融监督管理局在2019年10月16日的公告中指出，2016年以来，湖南省P2P网贷行业一直在进行专项整治，至今未有一家平台完全合规通过验收。而湖南省其他开展P2P业务的机构及外省P2P在湖南的分支机构均未纳入行政核查，也一并被取缔。

当前，已有湖南、甘肃、河北、四川、大连等19省市宣布清退辖内全部P2P网贷机构。不过，监管也多次强调，公司业务终止市场退出不影响已经签订的借贷合同当事人有关权利义务。由出借人和借款人在网络借贷平台上直接借贷形成的合法债权债务关系受法律保护，借款人应依法履行还本付息义务，出借人有权继续主张债权。

根据介绍，出借人、借款人、网贷公司之间的纠纷，可以通过自行和解、向仲裁部门申请仲裁、向人民法院提起诉讼等途径解决。如出现涉嫌犯罪行为造成出借人损失，出借人可依法向公安机关报案。

在网贷平台清退的同时，监管部门也给出了转型方案。今年11月15日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网络借贷风险专项整治领导小组办公室联合印发了《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）（以下简称“83号文”），引导部分符合条件的网贷机构转型为小贷公司。

83号文明确，拟转型网贷机构设立的单一省级区域经营的小贷公司的注册资本不低于5000万元，且出资形式应为货币。而全国经营的小额贷款公司的注册资本不低于10亿元，且首期实缴货币资本不低于5亿元，且首期实缴货币资本还应同时满足不低于转型时网贷机构借贷余额1/10的要求。

根据83号文转型期限（过渡期）原则上不超过1年，存量业务规模在50亿元以上且借款期限大部分在1年以上的网贷机构，转型期限原则上不超过2年。信息显示，当前已有5家网贷机构公开申请转型为小贷公司，包括3家上市公司。

来源：互联网金融新闻中心

声明：文章不构成投资建议，转载请注明出处。

推荐关注

趣识财经（qscj2018）趣谈财经百态，识悟商业心经。

玩转新消费（wzxxf2018）把握消费升级浪潮，重新定位消费理念，穿越纷繁消费迷雾，玩转新型消费时代。

天天区块链（TT_Blockchain）聚焦区块链热门话题，分享区块链最新资讯。

财经人物画报（Fin-Character）聚焦财经人物，了解商业大佬背后的故事。

分享是一种美德，点击“在看”说说你的想法